联邦政府的问题

美国财政部发布新的房地产反洗钱规则

2024年10月2日

最近，美国的金融犯罪执法网络（FinCEN）.S. 财政部发布了针对房地产行业的最终反洗钱规则.

2024年2月, NAR提交了一份正式评论，以回应FinCEN就这一问题提出的反洗钱规则. 最终规则要求某些房地产专业人员报告非融资住宅房地产交易和向信托或法律实体转让房地产的信息.

该规则规定了一个级联报告制度, 哪项要求结算或结算代理人提供某些交易资料及详情. 另外, 房地产专业人员也可以指定一个特定的专业人员负责报告. FinCEN解释说，预计报告将主要由结算代理提交, 标题代理, 保险代理人, or attorneys; however, 根据该规定，房地产经纪人并没有明确豁免申报. 该规则还规定了记录保存要求. 该规定将于2025年12月1日生效.

除了规则之外，FinCEN还发布了两个资源 FinCEN住宅房地产规则说明书 和一个 常见问题文件.

NAR将继续监测这一规则，并将提供更新, 教育资源, 以及对成员的指导.

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